【專業進修】eCPD 一年點排期先唔趕尾？可複製嘅學時規劃表（2026/27）

評核期由每年 8 月 1 日計到翌年 7 月 31 日。而家已經係 10 月，2026/27 年度行咗兩個幾月——唔算趕，但絕對唔係「有得慢慢拖」。

個人持牌保險中介（旅行代理除外）每個評核期最少要完成 15 小時 CPD，當中至少 3 小時 要係「道德或規例」（Ethics or Regulations）。多咗嘅鐘數唔可以帶去下一個評核期；完結後仲要喺限期內向保監局同委任主事人申報。

聽落好簡單，實務上最常見嘅狀況就係：前半年「等有空堂」、後兩個月先一齊刷——結果撞埋公司內部 deadline、客戶旺季、同電子課程觀看期限。

呢篇唔講產品，只講點樣自己排期，令進修同日常工作可以並行。

先計清楚：你真正欠幾多？

打開你嘅證書／學習紀錄，用三欄寫低：

1. 總學時：已經認可嘅 Qualified CPD（目標 15）
2. 道德或規例：已經有幾多？仲欠幾多先到 3？
3. 負責人員額外要求（如適用）：由 2025 年 8 月 1 日起，保險經紀公司負責人員另有管理／監控職能相關學時要求——呢啲同樣計入「道德或規例」，唔好漏計。

旅行代理持牌人要求唔同（評核期最少 3 小時、唔強制道德或規例），唔好用 15 小時嗰套硬套落自己身上。

寫完三欄，先決定「而家開始，每個月平均要完成幾多」。例如仲欠 12 小時、距離 7 月底有 9 個月，即係平均每月約 1.5 小時——完全做得到，但要有固定時段，唔係等靈感。

可複製規劃表（2026/27）

目標假設：而家起計，仲要完成約 12–15 小時（按你實際餘額加減）；當中優先補夠 3 小時道德或規例。

電子學習活動（Type 1／Type 7 等認可類別）而家冇上限——即係理論上成個 15 小時都可以用 e-learning 完成。方便係方便，但記住：

• 同一評核期內，同一電子學習活動只可以計一次；重複上唔會加時數。
• 課程通常有觀看期限（例如完成付款後若干日內要睇完）——排期時要連「開課日」一齊寫入月曆，唔係只寫「七月前搞掂」。
• 證書同出席證明要保留至少 評核期完結後 3 年，方便抽查。

四個趕尾陷阱（見過太多）

1. 道德或規例留到最後先補
總時數夠、但倫理／規例差 1–2 小時，係最冤嘅情況。建議：頭兩至三個月就鎖住呢 3 小時。

2. 淨係追鐘數、唔理課題同工作嘅重疊
進修同日常可以係同一條線：合規案例、風險管治、操守守則——學完對客戶對話同內部流程都有幫助，唔係純「刷數」。

3. 唔對公司內部 deadline
好多委任主事人會要求你早過保監局申報限期交齊證明。個人申報窗口係評核期完結後兩個月內（一般至翌年 9 月 30 日），但公司可能 7 月中已經收網——月曆要寫較早嗰個。

4. 開咗課但唔留完成緩衝
出證未必即時；有平台會喺完成後數分鐘至十數分鐘先處理。趕尾當日先完課，萬一卡系統就冇翻盤空間。

一個實際排法：固定「進修時段」

與其每次都問「今晚有冇空」，不如固定：

• 每週一次、45–60 分鐘（例如星期三朝早開市前，或者星期日晚上）
• 手機／平板隨時睇得——等客、搭車都可以推進進度
• 每完成一堂，即刻下載／截圖證書，放入同一個雲端資料夾，檔名用 YYYYMMDD-課題-小時數

連續做八至十個星期，大半個評核期已經穩陣。

想系統啲補道德或規例？

如果你想用線上方式補齊 Ethics or Regulations，可以去 Megabook 課程頁 睇吓認可 eCPD（例如道德與合規系列、保監局指引實務課程等）——每門會列明 IA CPD 類別同時數。

帳戶可以免費用 Basic 會籍按課程標價報讀；如果想用代幣兌換指定課程，可以考慮 Premium（港幣 100 元會費，獲發 5 個代幣）。報讀前睇清楚該課嘅時數類別、代幣／費用，同觀看有效期，再排入你自己嘅月曆就得。

今日可以做嘅三步

1. 用上面三欄，計清楚你仲欠幾多總時數／道德或規例。
2. 喺月曆鎖住未來四個「進修時段」。
3. 今個季度內，優先完成至少 1–2 小時道德或規例。

進修唔係年尾先驚嘅作業，係專業身份嘅日常保養。排好期，成個評核期都會輕鬆好多。

你今年仲欠幾多 CPD 小時？ 留言話我哋知：0–5 / 6–10 / 10+

（資料參考：保監局 GL24《持牌保險中介人持續專業培訓指引》及公開解讀。實際要求以你牌照類別、委任安排同保監局最新公布為準。）