網誌

【合規情報】本週 AML 速讀：銀行匯票聲明、見證簽署、開戶防賄

保監局紀律處分銀行匯票相關個案、金管局提醒開戶防賄與 AML 管控——整理過去一週公開執法與通函重點，附自查清單。

【生活理財】積金易（eMPF）2026：註冊、一站式查帳戶、轉會「投資空檔」同常見要點

轉過幾份工、帳戶散落唔同計劃？整理積金易註冊、一站式查結餘、離職轉移／整合帳戶，以及轉會常見「投資空檔」同釣魚騙局。

【專業進修】eCPD 一年點排期先唔趕尾？可複製嘅學時規劃表（2026/27）

評核期仲有大半，點樣拆開 15 小時 CPD（含 3 小時道德或規例）？附可複製月曆規劃表，同埋常見趕尾陷阱。

【合規情報】槓桿養老定係鎖死資金？保監局嚴查「保費融資」合規陷阱

2026香港打工仔必睇！「扣稅三寶」極致慳稅攻略，每年省下近萬元！

每逢收到稅局的「綠色炸彈」，不少在港打工仔或剛落戶的港漂都會心頭一緊。香港雖然以低稅率著稱，但在通脹壓力下，每一分錢都要花在刀口上。其實，香港政府早已為納稅人準備了合法合規的「官方省稅紅包」——扣稅三寶。用對方法，不僅能為自己的醫療與退休搭起防護網，更能幫自己每年省下數千甚至逾萬港元的真金白銀。

港漂與打工仔必看！2026 最新香港扣稅神器 QDAP

又到瞭望「稅」生畏的時候？對於初來港的港漂或在港打拼的打工仔而言，每年收到香港稅務局的薪俸稅賬單時，總會心頭一緊。其實，香港政府為了鼓勵市民為退休做準備，推出了多項稅務扣減政策。其中，「合資格延期年金（QDAP）」和「自願醫保（VHIS）」就是公認的兩大「合法慳稅神器」。今天就帶大家用最接地氣的方式，拆解點樣透過買保險把交給政府的稅「拿回自己口袋」！

解讀保監局2025年數據：香港保險市場的結構性轉變與三大戰略啟示

香港保險業監管局於 2026 年 4 月 24 日發布了「2025年香港保險業臨時統計數據」。這份報告不僅是一份全年的業績成績單，更是市場資金流向、客戶心理防線以及行業風險變化的重要風向標。 對保險從業人員而言，理解這份客觀數據背後隱含的市場趨勢，將是調整自身銷售策略、做好客戶期望管理的核心依據。