GL19《合資格延期年金保單指引》實務課程

1. 掌握監管框架與法規要求

認識《保險業條例》及《稅務條例》下有關合資格延期年金保單（QDAP）的法律依據與規管原則，理解其在保障保單持有人及推動市場規範方面的重要性。

2. 理解認證準則與產品設計要求

學習QDAP必須符合的核心條件，例如最低保費總額、繳付年期、年金期長度、年齡門檻，以及保證部分比例等，協助學員在產品開發與銷售過程中確保合規。

3. 掌握認證與申請流程

了解保監局的認證程序，包括文件遞交、審批要求、變更申請及撤銷認證的情況，提升從業人員對產品監管流程的熟悉度。

4. 強化披露與客戶保障意識

掌握內部回報率披露、稅務影響提示及風險揭示的具體規定，提升專業能力，確保客戶獲得充分資訊並能作出明智決定。

5. 提升專業實務技能

學員將學習售後服務、年度摘要、紀錄保存與中介人培訓的操作要求，從而在實務中正確推廣、銷售及管理QDAP產品，提升合規與專業水平。