M9: AI 輔助客戶電子通訊：保密、準確性與專業責任

本單元探討保險從業員使用 AI 處理 Gmail、電子郵件及其他數碼通訊時所涉及的客戶保密及專業責任。透過理賠、續保、保費、醫療及客戶服務個案，分析 AI 自動摘要、郵件分類及回覆草擬可能導致的錯誤收件人、敏感資料外洩、錯誤承諾及失實資訊風險。

完成本單元後，學員應能夠：

1. 識別電子郵件及 AI 通訊中涉及的客戶資料保密風險。

2. 應用資料最小化及適當授權原則處理客戶資訊。

3. 評估 AI 草擬回覆是否準確、適當及與客戶實際情況一致。

4. 在重要客戶通訊正式發出前進行身份、內容及收件人核實。