M8: 保險建議書的準確披露、客戶保障與合規校對

本單元聚焦保險建議書及客戶文件所涉及的準確陳述、充分披露及公平待客責任。透過 QDAP、產品資料、保障內容及客戶建議等案例，學員學習使用 AI 協助辨識數字錯誤、重要資料遺漏、含糊表述、產品描述與官方文件不一致，以及可能令客戶產生錯誤理解的內容。

完成本單元後，學員應能夠：

1. 識別保險建議書中可能影響客戶決策的重要資料。

2. 評估產品描述是否清晰、準確、相關及不具誤導性。

3. 將 AI 生成內容與官方產品及監管文件進行核對。

4. 在客戶文件正式發出前執行適當的人工合規覆核。