M2: AI 輔助反洗錢及恐怖分子資金籌集合規實務：GL3 與風險為本方法

本單元以香港保險業 GL3 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集要求為核心，透過高風險客戶、大額保費、異常資金來源、海外客戶及政治人物等個案，學習識別洗錢及恐怖分子資金籌集風險。本單元亦探討如何利用 AI 協助檢索監管要求、辨識紅旗、整理客戶盡職審查資料及草擬加強盡職審查紀錄，同時強調 AI 不能代替客戶風險評估、可疑交易判斷及專業人員的最終責任。

完成本單元後，學員應能夠：

1. 解釋 GL3 下風險為本方法、客戶盡職審查及持續監察的基本原則。

2. 識別異常資金來源、複雜交易、高風險司法管轄區及其他 AML/CFT 紅旗。

3. 評估何時需要進一步資料、加強盡職審查或內部升級處理。

4. 在 AI 輔助分析下保持獨立判斷、資料核證及適當紀錄。