M13: 客戶需要、適當建議與公平銷售實務

本課程以「了解客戶」、「以客戶利益為本」及公平銷售為核心，探討 AI 客戶分析及推廣內容如何影響保險建議。學員將透過不同客戶群體、醫療保障及推廣文案案例，分析客戶需要、風險承受能力及產品特點之間的關係，並辨識誇大保障、絕對化描述、重要限制披露不足及利用客戶弱點進行銷售等問題。

完成課程後，學員應能夠：

1. 從客戶實際需要而非產品銷售目標出發分析保障需求。

2. 識別可能造成客戶誤解的誇大、絕對化及不完整表述。

3. 評估建議內容是否公平、適當及有合理事實支持。

4. 在使用 AI 分析客戶時避免不合理標籤、偏誤及操控式銷售。